CONTENIDO DEL SEMINARIO

MÓDULO I - El FIDEICOMISO

Introducción:

·                     Origen y evolución

·                     Concepto

·                    Partes que intervienen

·                    Facetas del Fideicomiso

Aspectos legales del Fideicomiso:

·                    Tipos de Bienes o Derechos que se pueden aportar a Fideicomiso

·                    Patrimonio distinto y separado

·                    El Objeto del Fideicomiso

·                     Revocabilidad e Irrevocabilidad del Fideicomiso

Tipos de fideicomisos:

·        Personales: Testamentarios, Herencia y Familiares

·                    Administración de fondos

·                    Testamentarios

·                    Seguros de Vida

·                    Familiares

·                    Comerciales:

·                    Inversión

·                    Cesantía

·                    Plica

·                    Encargo Fiduciario 

·                    Fondos de Pensión

·                    Inmobiliario

·                    Financiero

El Contrato de Fideicomiso.

·                    Transferencia Fiduciaria

·                    Caracteres del Contrato de Fideicomiso

·                    Confidencialidad del Contrato de Fideicomiso

·                    Partes que integran un Contrato de Fideicomiso

·                    Términos del Contrato

·                    Modificación o Revocación del Contrato

·                    Disolución y Liquidación del Fideicomiso

·                    Extinción del Fideicomiso

·                    Derechos y Obligaciones de las partes que intervienen:

·                    Fideicomitente

·                    Fiduciario

·                    Fideicomisario

·                    Cese del Fiduciario

·                    El Reporte Anual

MÓDULO II - El FIDEICOMISOS EN LA LEGISLACIÓN PANAMEÑA

Marco Legal

Marco Administrativo

Marco Impositivo

Régimen del Fideicomiso en el Derecho Panameño.

·                    Normas especiales que le concede privilegios al beneficiario

·                    Fideicomiso entre vivos y los que producen efecto con la muerte del Fideicomitente

·                    Revocabilidad e Irrevocabilidad del Fideicomiso

·                    Etapas a las que se refiere el Contrato

·                    La figura del “Protector”

·                    Bienes fideicomitidos constituyen un patrimonio separado: Implicaciones

Aspectos Técnicos del Fideicomiso

·                    Fiduciario sustituto

·                    Secreto Fiduciario

·                    Fideicomiso sobre inmuebles

·                    Legislación aplicable en caso de controversias

Aplicaciones Prácticas del Fideicomiso en Panamá

·                    Fideicomisos Personales

·                    Fideicomisos Comerciales o Institucionales

·                    El Mercado

·                    Ventajas Prácticas del Fideicomiso en Panamá

·                    Ventajas Específicas del Fideicomiso en Panamá

Trámites para el ejercicio del negocio de Fideicomiso

·                    Fideicomiso – Características a la luz del derecho panameño

·        Extinción y Nulidad del Fideicomiso El Mercado Extrabursátil

MÓDULO III – USO DEL FIDEICOMISO EN EL MERCADO DE VALORES

·                    Fondo de Amortización de Bonos

·                    Activos que garantizan emisiones

·                    Refinanciamientos de Bonos

·                    Ofertas Públicas de Acciones (OPA)

·                    Titularización de Activos: Créditos Hipotecarios, Flujos de Efectivo

·                    Comentarios Finales

MÓDULO IV – El RIESGO OPERACIONAL EN LA ACTIVIDAD FIDUCIARIA

Introducción

Gestión del Riesgo Operacional en la actividad Fiduciaria

El Comité de Basilea

·                    Acuerdos de Basilea: Elementos Claves

·                    Definición del Riesgo Operacional 

Administración del Riesgo Operacional en la Actividad Fiduciaria

·                    Proceso Continuo e Integral

·                    Criterios a considerar en el análisis del Riesgo Operacional

·                    La Unidad de Gestión de Riesgo Operacional

·                    Integración de la Auditoria Interna en la Gestión del Riesgo Operacional Rendimiento de una Inversión

Elementos Básicos de la Administración del Riesgo Operacional en la Actividad Fiduciaria

·                    Ambiente de Control

·                    Análisis de Riesgo

·                    Actividades de Control

·                    Procesos de Información y Comunicación

·                    Sistema de Monitoreo

·                    Puntos de Control Fundamental

·                    Niveles de Control

·                    Rendimiento en Dividendo

Herramientas para la Gestión del Riesgo Operacional en la Actividad Fiduciaria

·                    Indicadores de Riesgo

·                    Mapas de Riesgo

·                    Auto evaluación de la Gestión de Riesgo

·                    Alertas de Riesgo

·                    Conclusión